Jak zaczynamy współpracę
Zaczynamy od krótkiej, niezobowiązującej rozmowy. Sprawdzamy, czy temat wpisuje się w to, co robimy, a potem – jeśli ma to sens – porządkujemy obraz Twoich finansów i proponujemy plan. Bez nacisku, bez sprzedaży produktów.
Pierwsza, krótka rozmowa to zazwyczaj 30–45 minut online. W większości tematów bez opłat. Jeśli sprawa wymaga przygotowania dokumentów lub kalkulacji, ustalamy zakres przed spotkaniem.
Pierwsza rozmowa
Krótkie spotkanie online lub telefon. To moment, w którym poznajemy się nawzajem i sprawdzamy, czy jesteśmy dla siebie odpowiedni.
Opowiadasz, czym się zajmujesz zawodowo i jak wygląda Twoja działalność: kontrakt, własna praktyka, etat, kilka źródeł dochodu. Mówisz, co Cię niepokoi albo jaką decyzję masz przed sobą.
Słuchamy i dopytujemy. Na tym etapie nie potrzebujesz dokumentów ani przygotowania – wystarczy ogólny obraz. Chcemy zrozumieć, gdzie jesteś i czego szukasz.
Nie sprzedajemy produktów i nie pobieramy prowizji od polis czy funduszy. Pierwsza rozmowa to rozmowa, nie prezentacja oferty.
Jeśli uznamy, że nie jesteśmy właściwym miejscem dla Twojej sprawy, powiemy to wprost – i jeśli możemy, wskażemy, gdzie warto szukać dalej.
Po rozmowie wiesz, czy chcesz iść dalej. Jeśli tak – ustalamy zakres przeglądu finansów i to, jakie dokumenty będą potrzebne.
Przegląd finansów
Jeśli sprawa wymaga głębszego spojrzenia, porządkujemy obraz Twoich finansów obszar po obszarze. Zakres dobieramy do Twojej sytuacji – nie każdy temat dotyczy każdego.
Patrzymy na wybór formy opodatkowania, koszty uzyskania przychodu, IP Box przy pracach badawczych i autorskich oraz rozliczenia kontraktów NFZ i prywatnych.
Sprawdzamy, jak prowadzona jest księgowość, czy składki ZUS i zdrowotna są liczone od właściwej podstawy oraz czy wykorzystujesz dostępne ulgi.
Przeglądamy OC zawodowe, ochronę dochodu i niezdolności do pracy, ubezpieczenia na życie i majątkowe. Szukamy luk i polis, które się dublują.
Omawiamy finansowanie sprzętu medycznego, hipoteki, leasing pojazdu oraz to, jak obecne zobowiązania wpływają na Twoją zdolność i płynność.
Patrzymy na portfel długoterminowy, nieruchomości, zabezpieczenie emerytury oraz gromadzenie środków na cele rodzinne, np. edukację dzieci.
Sprawdzamy strukturę działalności, umowy z placówkami i personelem, RODO w gabinecie oraz zabezpieczenie sukcesji i najbliższych.
Wynikiem przeglądu jest uporządkowany obraz i plan: co warto zmienić, w jakiej kolejności i co możesz zrobić sam, a przy czym warto skorzystać z pomocy. Decyzję, które elementy wdrażamy, zawsze podejmujesz Ty.
Jak to wygląda
Spokojnie i po kolei. Na każdym etapie wiesz, co się dzieje i co dalej.
30–45 minut online lub telefonicznie. Sprawdzamy, czy temat wpisuje się w to, co robimy. Bez zobowiązań.
Zbieramy dokumenty i informacje o Twojej działalności, kontraktach, zobowiązaniach i planach.
Raport z konkretnymi liczbami i propozycjami zmian. Wybierasz, które wdrażamy.
Aktualizujemy plan w miarę zmian w życiu zawodowym i prywatnym. Stały kontakt z prowadzącym.
FAQ
Krótka rozmowa wstępna (30–45 minut) jest zazwyczaj bez opłat – sprawdzamy, czy w ogóle mamy o czym rozmawiać. Jeśli temat wymaga przygotowania dokumentów, kalkulacji lub opinii, ustalamy zakres i koszt z wyprzedzeniem, przed spotkaniem.
Pierwsza rozmowa to zwykle 30–45 minut online lub telefonicznie. Mamy oddziały w Gdańsku i Szczecinie, ale na co dzień pracujemy z lekarzami z całej Polski. Spotkanie w biurze proponujemy tylko wtedy, gdy ma to sens dla obu stron.
Na pierwszą rozmowę nie musisz przygotowywać niczego – wystarczy ogólny obraz Twojej sytuacji. Dopiero gdy przechodzimy do wywiadu finansowego, prosimy o dokumenty (np. rozliczenia podatkowe, deklaracje ZUS, polisy, umowy). Zawsze ustalamy zakres wcześniej, żebyś wiedział, co przygotować.
Przegląd finansów to uporządkowanie obrazu i plan: pokazujemy, co warto zmienić i w jakiej kolejności. Pełna współpraca to bieżące prowadzenie Twoich finansów na co dzień. Wiele osób zaczyna od przeglądu i dopiero potem decyduje, czy chce, żebyśmy prowadzili sprawy dalej.
Nie. Diagnozę i plan możesz wdrożyć samodzielnie, z innym doradcą albo w ogóle. Współpraca jest Twoim wyborem, nie warunkiem rozmowy. Jeśli zdecydujesz się zostać – cieszymy się, ale nie naciskamy.
Krótka, niezobowiązująca rozmowa online. Sprawdzimy, czy możemy pomóc – i jeśli tak, zaproponujemy, jak.