Podatki
Wybór formy opodatkowania, koszty uzyskania przychodu, IP Box przy pracach badawczych i autorskich, rozliczenia kontraktów NFZ i prywatnych.
Zobacz szczegóły →Czym się zajmujemy
Obsługa finansowa lekarza w jednym miejscu.
Od księgowości i podatków, przez prawo, ubezpieczenia, kredyty i leasing, po inwestycje i planowanie majątku. Każdy obszar ma osobnego prowadzącego, a decyzje zapadają w jednym miejscu. Pracujemy głównie z lekarzami, stomatologami i podmiotami medycznymi, ale tematy finansowe nie znają granic specjalizacji.
Pierwsza, krótka rozmowa to zazwyczaj 30–45 minut online. W większości tematów bez opłat. Jeśli sprawa wymaga przygotowania dokumentów lub kalkulacji, ustalamy zakres przed spotkaniem.
Obszary pracy
Sześć obszarów pracy z finansami lekarza
Wybierz obszar, którego potrzebujesz dziś. Nie musisz korzystać ze wszystkich – zakres ustalamy razem po pierwszej rozmowie.
Księgowość
Prowadzenie ksiąg dla JDG, spółek i podmiotów leczniczych. Faktury, JPK, deklaracje, rozliczenia z ZUS i US.
Zobacz szczegóły →Prawo i struktury
Spółki dla działalności prywatnej, kontrakty z placówkami, opiniowanie umów z personelem i podwykonawcami, RODO w gabinecie, zabezpieczenie sukcesji.
Zobacz szczegóły →Ubezpieczenia
OC zawodowe lekarza, OC podmiotu leczniczego, ochrona dochodu i niezdolności do pracy, ubezpieczenia na życie, majątek.
Zobacz szczegóły →Kredyty i leasing
Finansowanie sprzętu medycznego, hipoteki, leasing pojazdu, pośrednictwo w negocjacjach z bankiem.
Zobacz szczegóły →Inwestycje i planowanie
Portfel długoterminowy, nieruchomości inwestycyjne, zabezpieczenie emerytury, sukcesja majątku, gromadzenie środków na edukację dzieci.
Zobacz szczegóły →Prawo i struktury
Forma działalności i umowy pod kontrolą
Forma prowadzenia praktyki, treść kontraktów i sposób zabezpieczenia majątku mają realny wpływ na podatki, odpowiedzialność i spokój w razie sporu. Pracujemy z prawnikiem, który zna specyfikę pracy lekarza i podmiotu leczniczego.
Forma działalności i spółki
Dobór formy do skali praktyki: JDG, spółka dla działalności prywatnej, podmiot leczniczy. Pokazujemy konsekwencje podatkowe i odpowiedzialność przy każdym wariancie.
Kontrakty i umowy
Opiniowanie kontraktów z placówkami, umów z personelem i podwykonawcami. Zwracamy uwagę na zapisy o odpowiedzialności, zakazie konkurencji i wypowiedzeniu.
RODO w gabinecie
Dokumentacja medyczna i dane pacjentów wymagają osobnego podejścia. Pomagamy ustawić obowiązki administratora danych i umowy powierzenia.
Sukcesja
Zabezpieczenie ciągłości praktyki i przekazania majątku. Łączymy część prawną z planowaniem finansowym, żeby plan trzymał się w całości.
Ubezpieczenia
Ochrona dopasowana do zawodu lekarza
Specyfika pracy lekarza i liczba ryzyk, z którymi spotykasz się na co dzień, wymagają osobnego podejścia. Standardowa polisa kupiona „od ręki” często nie wystarcza. Pomagamy dobrać ochronę dopasowaną do Twojego modelu pracy, majątku i sytuacji rodzinnej.
OC zawodowe i niezdolność do wykonywania zawodu
Niezdolność do pracy a niezdolność do wykonywania zawodu to dwie różne rzeczy. Obowiązkowe OC lekarskie to nie temat „bo musi być” – to fundament Twojego bezpieczeństwa finansowego. Sprawdzamy, które klauzule dodatkowe faktycznie Cię chronią i czy Twoja polisa odpowiada specyfice wykonywanej praktyki.
- OC zawodowe lekarza i lekarza dentysty
- Niezdolność do wykonywania zawodu (utrata uprawnień, choroba, wypadek)
- Ubezpieczenia odpowiedzialności karnej i ochrony prawnej
OC podmiotu leczniczego
Jeśli prowadzisz przychodnię, NZOZ lub spółkę udzielającą świadczeń, odpowiada nie tylko lekarz, ale i podmiot. To osobna polisa od OC zawodowego. Pomagamy ustawić sumy gwarancyjne i zakres adekwatny do skali działalności.
- OC podmiotów leczniczych (NZOZ, przychodnie, spółki)
- Ubezpieczenie majątku gabinetu i sprzętu medycznego
- Ochrona prawna placówki
Ochrona dochodu i rodziny
Co stanie się z Twoją rodziną, jeśli na kilka, kilkanaście lub kilkadziesiąt miesięcy wypadniesz z pracy? Polisa nie zastępuje planu finansowego – jest jego elementem. Składamy spójny plan ochrony życia i dochodu.
- Ubezpieczenia na życie (ochronne i ochronno-inwestycyjne)
- Ubezpieczenia utraty dochodu i niezdolności do pracy
- Ubezpieczenia zdrowotne dla lekarza i rodziny
Majątek prywatny
Wraz z majątkiem rośnie liczba ryzyk: nieruchomości, samochód, podróże, OC w życiu prywatnym. Pomagamy dobrać spójny pakiet ochrony bez zbędnych nakładek i dublujących się polis.
- Ubezpieczenia nieruchomości (mieszkanie, dom, gabinet)
- Ubezpieczenia pojazdów (OC, AC, NNW, assistance)
- Ubezpieczenia podróżne i medyczne za granicą
- OC w życiu prywatnym i ochrona prawna
Jak pracujemy z ubezpieczeniami
Nie sprzedajemy jednej marki ubezpieczeń – pracujemy z wieloma towarzystwami. Najpierw sprawdzamy to, co już masz: gdzie przepłacasz, gdzie masz luki w ochronie, które klauzule są fikcją, a które naprawdę działają. Dopiero potem proponujemy zmiany.
- Przegląd polis. Czytamy ogólne warunki ubezpieczenia (OWU) za Ciebie i tłumaczymy je na język ryzyk.
- Mapa ryzyk. Pokazujemy, które ryzyka są pokryte, a które wiszą nad Tobą bez zabezpieczenia.
- Rekomendacja. Konkretne polisy, składki i klauzule – z uzasadnieniem, dlaczego akurat te.
- Obsługa szkody. Jeśli wydarzy się szkoda, prowadzimy sprawę z towarzystwem za Ciebie.
Kredyty i leasing
Finansowanie sprzętu, gabinetu i domu
Banki inaczej oceniają lekarza na kontrakcie, lekarza prowadzącego działalność i właściciela placówki. Pomagamy przygotować wniosek tak, by odpowiadał Twojej sytuacji, i wspieramy w negocjacjach.
Finansowanie sprzętu medycznego
Leasing lub kredyt na sprzęt do gabinetu i praktyki. Porównujemy oferty pod kątem kosztu, podatków i elastyczności spłaty.
Leasing pojazdu
Dobór formy finansowania samochodu z uwzględnieniem rozliczenia podatkowego przy danej formie działalności.
Kredyt hipoteczny
Przygotowanie do wniosku o hipotekę przy dochodach z kontraktu, działalności i dyżurów – tam, gdzie standardowa ocena bankowa bywa trudniejsza.
Negocjacje z bankiem
Pośrednictwo i wsparcie w rozmowach o warunkach: marża, prowizja, zabezpieczenia, harmonogram.
Jak to wygląda
Cztery kroki od pierwszej rozmowy do planu
Niezależnie od tego, który obszar wybierzesz, droga zawsze zaczyna się tak samo.
-
Krótka rozmowa
30–45 minut online lub telefonicznie. Sprawdzamy, czy temat wpisuje się w to, co robimy. Bez zobowiązań.
-
Wywiad finansowy
Zbieramy dokumenty i informacje o Twojej działalności, kontraktach, zobowiązaniach i planach.
-
Diagnoza i plan
Raport z konkretnymi liczbami i propozycjami zmian. Wybierasz, które wdrażamy.
-
Wdrożenie i opieka
Aktualizujemy plan w miarę zmian w życiu zawodowym i prywatnym. Stały kontakt z prowadzącym.
FAQ
Pytania, które najczęściej dostajemy
Nie. Wybierasz tylko te obszary, które są Ci dziś potrzebne. Wielu naszych klientów korzysta z dwóch lub trzech – na przykład księgowości i podatków, albo ubezpieczeń i planowania. Zakres współpracy ustalamy razem po pierwszej rozmowie.
Większość naszych klientów to lekarze, stomatolodzy i podmioty lecznicze. To środowisko znamy najlepiej. Pracujemy też z osobami spoza branży, jeśli temat wpisuje się w nasze kompetencje – tematy finansowe nie znają granic specjalizacji.
OC zawodowe chroni Ciebie jako lekarza lub lekarza dentystę wykonującego zawód. OC podmiotu leczniczego dotyczy placówki – przychodni, NZOZ, spółki – jako organizacji udzielającej świadczeń. W praktyce często potrzebne są obie polisy, bo pokrywają różne sytuacje i różne podmioty odpowiedzialne.
Niezdolność do pracy a niezdolność do wykonywania zawodu to dwie różne rzeczy. Można stracić możliwość operowania czy pracy przy fotelu, a wciąż być zdolnym do innej pracy. Standardowe polisy często tego nie obejmują. Sprawdzamy, czy Twoja ochrona odpowiada specyfice wykonywanej praktyki.
Tak, zmiana biura w trakcie roku jest możliwa. Przejmujemy dokumentację od poprzedniego biura, robimy przegląd bieżącej sytuacji i rozliczamy kolejny miesiąc bez przerwy w księgach. Komunikujemy się bezpośrednio z poprzednim biurem, żeby było to dla Ciebie bezstresowe.
Mamy oddziały w Gdańsku i Szczecinie, ale codziennie pracujemy z lekarzami z całej Polski. Spotkania online, telefon, e-mail. Spotkanie w biurze tylko wtedy, gdy ma sens dla obu stron.
Wybierz obszar – albo zacznij od krótkiej rozmowy.
Pierwsza, krótka rozmowa to zazwyczaj 30–45 minut online, w większości tematów bez opłat. Rozmawiamy o Twojej sytuacji i rekomendujemy konkretne kroki.