§1. Postanowienia ogólne
- Niniejszy Regulamin określa zasady korzystania z serwisu internetowego dostępnego pod adresem klinikafinansow.pl (dalej: Serwis) oraz warunki świadczenia usług doradztwa finansowego przez Usługodawcę.
- Usługodawcą jest TREND WEALTH MANAGEMENT SP. Z O.O. z siedzibą w Gdańsku przy ul. Kartuskiej 137 (80-138 Gdańsk), NIP: 5833465553, KRS: 0001006345, działająca pod marką „Klinika Finansów” (dalej: Usługodawca).
- Kontakt z Usługodawcą możliwy jest pod adresem e-mail kontakt@klinikafinansow.pl, telefonicznie pod numerem +48 695 343 880 oraz w siedzibie Usługodawcy (Gdańsk, ul. Kartuska 137) lub w oddziale w Szczecinie (ul. Wawrzyniaka 13/2, 70-392 Szczecin) po wcześniejszym umówieniu.
- Definicje używane w Regulaminie:
- Serwis – strona internetowa klinikafinansow.pl wraz z podstronami i powiązanymi funkcjonalnościami.
- Użytkownik – każda osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, która korzysta z Serwisu lub usług Usługodawcy.
- Konsument – Użytkownik będący osobą fizyczną dokonujący czynności prawnej niezwiązanej bezpośrednio z jego działalnością gospodarczą lub zawodową w rozumieniu art. 221 Kodeksu cywilnego.
- Pierwsza Wizyta – bezpłatna, niezobowiązująca konsultacja online lub telefoniczna trwająca do 45 minut, mająca na celu wstępne rozpoznanie sytuacji finansowej Użytkownika.
- Przegląd finansów – płatna usługa polegająca na analizie sytuacji podatkowej, ubezpieczeniowej oraz inwestycyjnej Użytkownika, zakończona pisemnym podsumowaniem i planem działań.
- Umowa – umowa o świadczenie usług zawierana między Usługodawcą a Użytkownikiem, której szczegóły określane są indywidualnie poza Serwisem.
- Korzystanie z Serwisu oznacza akceptację niniejszego Regulaminu w całości.
§2. Świadczone usługi
- Usługodawca świadczy usługi doradztwa finansowego dedykowane wyłącznie środowisku medycznemu, w szczególności lekarzom, lekarzom dentystom oraz osobom prowadzącym praktykę medyczną.
- Zakres usług obejmuje w szczególności:
- doradztwo podatkowe i optymalizację formy opodatkowania;
- analizę i dobór ubezpieczeń (OC, NNW, na życie, majątkowe);
- planowanie finansowe i emerytalne;
- doradztwo inwestycyjne;
- obsługę księgową praktyk lekarskich i spółek medycznych;
- doradztwo w zakresie składek ZUS;
- pośrednictwo w zakresie kredytów i leasingu sprzętu medycznego.
- Usługi świadczone są w formie indywidualnych konsultacji, raportów pisemnych, planów wdrożeniowych oraz długoterminowej opieki doradczej. Konsultacje odbywają się zdalnie (wideokonferencja, telefon, e-mail) lub stacjonarnie w siedzibie Usługodawcy w Gdańsku albo w oddziale w Szczecinie – po wcześniejszym umówieniu terminu.
- Szczegółowy zakres, harmonogram oraz wynagrodzenie za usługi określane są w odrębnej umowie zawieranej z Użytkownikiem.
- Część informacji prezentowanych w Serwisie ma charakter ogólnoinformacyjny i nie stanowi indywidualnej porady inwestycyjnej, podatkowej ani prawnej w rozumieniu obowiązujących przepisów.
§3. Warunki techniczne korzystania z Serwisu
- Do prawidłowego korzystania z Serwisu wymagane jest:
- urządzenie z dostępem do sieci Internet;
- aktualna przeglądarka internetowa (Chrome, Firefox, Safari, Edge – w wersjach z ostatnich 24 miesięcy) z włączoną obsługą JavaScript;
- aktywne konto poczty elektronicznej;
- włączona obsługa plików cookies (dla pełnej funkcjonalności).
- Usługodawca dokłada starań, aby Serwis działał w sposób ciągły, jednak zastrzega sobie prawo do czasowych przerw technicznych w celu konserwacji, aktualizacji lub usuwania awarii.
- Użytkownik zobowiązany jest do korzystania z Serwisu w sposób zgodny z prawem oraz dobrymi obyczajami, a w szczególności do niedostarczania treści o charakterze bezprawnym.
- Zabronione jest podejmowanie działań mogących utrudniać lub destabilizować funkcjonowanie Serwisu, w tym ataków typu DDoS, prób nieautoryzowanego dostępu oraz wprowadzania złośliwego oprogramowania.
§4. Pierwsza Wizyta
- Pierwsza Wizyta jest bezpłatna i niezobowiązująca dla Użytkownika.
- Pierwsza Wizyta trwa do 45 minut i odbywa się w formie rozmowy telefonicznej lub wideokonferencji online (np. Google Meet, Microsoft Teams).
- Celem Pierwszej Wizyty jest wstępne rozpoznanie sytuacji finansowej Użytkownika, weryfikacja możliwości współpracy oraz przedstawienie zakresu ewentualnych dalszych usług.
- Użytkownik rezerwuje termin Pierwszej Wizyty poprzez formularz dostępny w Serwisie pod adresem /umow-wizyte/ lub poprzez bezpośredni kontakt mailowy bądź telefoniczny.
- Usługodawca potwierdza rezerwację terminu drogą elektroniczną w terminie do 24 godzin roboczych od jej dokonania.
- Pierwsza Wizyta nie obejmuje świadczenia konkretnych porad podatkowych, prawnych ani inwestycyjnych – ma charakter wyłącznie wstępnej rozmowy diagnostycznej.
- Użytkownik może odwołać lub przełożyć termin Pierwszej Wizyty bez żadnych konsekwencji do 4 godzin przed planowanym spotkaniem.
§5. Płatne usługi
- Korzystanie z usług płatnych Usługodawcy (m.in. przegląd finansów, doradztwo podatkowe, planowanie finansowe, obsługa księgowa) wymaga zawarcia odrębnej umowy.
- Umowa zawierana jest w formie pisemnej lub dokumentowej (e-mail z potwierdzeniem akceptacji warunków). Treść umowy określa zakres usługi, czas realizacji, wynagrodzenie oraz warunki płatności.
- Wynagrodzenie ustalane jest indywidualnie i może mieć formę:
- stawki ryczałtowej za konkretną usługę,
- stawki miesięcznej (abonament),
- stawki godzinowej,
- wynagrodzenia uzależnionego od osiągniętych oszczędności (success fee), o ile takie ustalenia zostaną zawarte w umowie.
- Usługodawca wystawia Użytkownikowi fakturę VAT zgodnie z obowiązującymi przepisami podatkowymi.
- Płatność dokonywana jest przelewem bankowym na rachunek wskazany na fakturze, w terminie określonym w umowie (standardowo 7 lub 14 dni od daty wystawienia faktury).
- W zakresie usług, dla których jest to możliwe, Usługodawca udziela gwarancji jakości obejmującej bezpłatną korektę raportu lub planu w przypadku stwierdzenia istotnych błędów merytorycznych. Szczegóły gwarancji określa indywidualna umowa.
- W przypadku braku terminowej płatności Usługodawca jest uprawniony do naliczania ustawowych odsetek za opóźnienie oraz do wstrzymania świadczenia dalszych usług do czasu uregulowania należności.
§6. Reklamacje
- Użytkownik ma prawo złożyć reklamację dotyczącą funkcjonowania Serwisu lub jakości świadczonych usług.
- Reklamację należy złożyć w terminie 14 dni od dnia stwierdzenia wystąpienia nieprawidłowości.
- Reklamacja powinna być złożona w formie pisemnej lub dokumentowej:
- drogą elektroniczną na adres: kontakt@klinikafinansow.pl,
- listownie na adres siedziby Usługodawcy.
- Reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko (lub nazwę) Użytkownika, dane kontaktowe, opis przedmiotu reklamacji, datę wystąpienia nieprawidłowości oraz oczekiwany sposób rozpatrzenia.
- Usługodawca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni od dnia jej otrzymania i informuje Użytkownika o sposobie rozstrzygnięcia drogą, którą reklamacja została złożona.
- Brak odpowiedzi Usługodawcy w terminie 14 dni oznacza uznanie reklamacji za zasadną.
- Niezależnie od procedury reklamacyjnej, Konsument ma prawo skorzystać z pozasądowych sposobów rozpatrywania reklamacji i dochodzenia roszczeń, w szczególności:
- zwrócić się do miejskiego (powiatowego) rzecznika konsumentów lub organizacji społecznej, do której zadań statutowych należy ochrona konsumentów (m.in. Federacja Konsumentów);
- skorzystać z pomocy stałego polubownego sądu konsumenckiego działającego przy Wojewódzkim Inspektoracie Inspekcji Handlowej;
- skorzystać z platformy internetowego rozstrzygania sporów ODR Komisji Europejskiej, dostępnej pod adresem: ec.europa.eu/consumers/odr.
- Szczegółowe informacje o dostępnych sposobach pozasądowego rozwiązywania sporów konsumenckich są dostępne na stronach internetowych UOKiK oraz właściwych rzeczników konsumentów.
§7. Odstąpienie od umowy
- Użytkownik będący Konsumentem ma prawo odstąpić od umowy zawartej na odległość lub poza lokalem przedsiębiorstwa w terminie 14 dni od dnia jej zawarcia, bez podawania przyczyny i bez ponoszenia kosztów, z zastrzeżeniem ust. 5 poniżej.
- Aby skorzystać z prawa odstąpienia, Konsument powinien złożyć Usługodawcy oświadczenie o odstąpieniu – w formie pisemnej (listem) lub elektronicznej (e-mail na adres kontakt@klinikafinansow.pl).
- Konsument może skorzystać ze wzoru formularza odstąpienia stanowiącego załącznik do ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta, jednak nie jest to obowiązkowe.
- W przypadku skutecznego odstąpienia od umowy uważa się ją za niezawartą. Usługodawca zwraca Konsumentowi wszystkie otrzymane od niego płatności w terminie 14 dni od dnia otrzymania oświadczenia o odstąpieniu.
- Prawo odstąpienia od umowy nie przysługuje Konsumentowi w odniesieniu do umów:
- o świadczenie usług, jeżeli Usługodawca wykonał w pełni usługę za wyraźną zgodą Konsumenta, który został poinformowany przed rozpoczęciem świadczenia, że po jego spełnieniu utraci prawo odstąpienia;
- o dostarczanie treści cyfrowych niezapisanych na nośniku materialnym, jeżeli spełnianie świadczenia rozpoczęło się za wyraźną zgodą Konsumenta przed upływem terminu na odstąpienie i po poinformowaniu go o utracie tego prawa.
- Powyższe prawa nie dotyczą Użytkowników niebędących Konsumentami (np. przedsiębiorców zawierających umowę w ramach działalności zawodowej), chyba że indywidualne ustalenia umowne stanowią inaczej.
§8. Odpowiedzialność
- Usługodawca świadczy usługi z należytą starannością wynikającą z profesjonalnego charakteru prowadzonej działalności.
- Usługodawca nie ponosi odpowiedzialności za:
- działania siły wyższej, w tym klęsk żywiołowych, decyzji organów państwa, ataków cybernetycznych na infrastrukturę zewnętrzną;
- działania lub zaniechania osób trzecich, na które Usługodawca nie ma wpływu (m.in. dostawców usług hostingowych, operatorów płatności, instytucji publicznych);
- skutki decyzji finansowych podjętych przez Użytkownika na podstawie ogólnoinformacyjnych treści zamieszczonych w Serwisie, niestanowiących indywidualnej porady;
- nieprawidłowości wynikające z podania przez Użytkownika nieprawdziwych, niekompletnych lub nieaktualnych danych;
- przerwy techniczne w działaniu Serwisu wynikające z konieczności konserwacji lub czynników niezależnych od Usługodawcy.
- Odpowiedzialność Usługodawcy z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania umowy ograniczona jest do wysokości wynagrodzenia faktycznie otrzymanego za daną usługę, chyba że bezwzględnie obowiązujące przepisy prawa stanowią inaczej (w szczególności w stosunku do Konsumentów).
- Wyłączenia i ograniczenia odpowiedzialności określone w niniejszym paragrafie nie mają zastosowania do szkód wyrządzonych umyślnie ani do odpowiedzialności wobec Konsumentów w zakresie, w jakim takie ograniczenia byłyby niedopuszczalne na gruncie obowiązujących przepisów.
§9. Prawa autorskie
- Wszelkie treści zamieszczone w Serwisie – w tym teksty, grafiki, logotypy, układy graficzne, kod źródłowy, raporty, materiały szkoleniowe i wzory dokumentów – stanowią przedmiot praw autorskich Usługodawcy lub podmiotów współpracujących i podlegają ochronie zgodnie z ustawą z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych.
- Zabronione jest jakiekolwiek kopiowanie, powielanie, publikowanie, modyfikowanie ani rozpowszechnianie treści Serwisu – w całości lub w części – bez uprzedniej, pisemnej zgody Usługodawcy.
- Dozwolone jest korzystanie z treści Serwisu w ramach dozwolonego użytku osobistego w rozumieniu obowiązujących przepisów, w szczególności w zakresie cytowania zgodnego z prawem.
- Materiały dostarczone Użytkownikowi w ramach świadczonych usług (np. raporty z przeglądu finansów, plany doradcze) mogą być wykorzystywane wyłącznie na własne potrzeby Użytkownika i nie mogą być udostępniane osobom trzecim bez zgody Usługodawcy.
- Naruszenie praw autorskich Usługodawcy może skutkować odpowiedzialnością cywilną oraz karną.
§10. Ochrona danych osobowych
- Administratorem danych osobowych Użytkowników jest Usługodawca – TREND WEALTH MANAGEMENT SP. Z O.O.
- Szczegółowe zasady przetwarzania danych osobowych, podstawy prawne, cele oraz prawa przysługujące osobom, których dane dotyczą, opisane zostały w odrębnym dokumencie: Polityce Prywatności.
- Korzystanie z Serwisu oraz usług Usługodawcy oznacza zapoznanie się z treścią Polityki Prywatności.
- Zasady wykorzystywania plików cookies zostały opisane w Polityce Cookies.
§11. Postanowienia końcowe
- W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają przepisy prawa polskiego, w szczególności Kodeksu cywilnego, ustawy o świadczeniu usług drogą elektroniczną oraz ustawy o prawach konsumenta.
- Sądem właściwym do rozstrzygania sporów wynikających z Regulaminu lub Umowy jest sąd właściwy miejscowo dla siedziby Usługodawcy, z zastrzeżeniem, że w stosunku do Konsumentów właściwość sądu określają bezwzględnie obowiązujące przepisy prawa.
- Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego Regulaminu. O zmianach Użytkownicy zostaną poinformowani z co najmniej 14-dniowym wyprzedzeniem poprzez publikację nowej wersji Regulaminu w Serwisie oraz – w stosunku do Użytkowników związanych z Usługodawcą umową – drogą elektroniczną na podany adres e-mail.
- Do umów zawartych przed wejściem w życie zmian Regulaminu zastosowanie mają postanowienia Regulaminu w brzmieniu obowiązującym w dacie zawarcia umowy, chyba że Użytkownik wyraźnie zaakceptuje nową wersję.
- Jeżeli którekolwiek z postanowień Regulaminu okaże się nieważne lub bezskuteczne, pozostałe postanowienia zachowują pełną moc obowiązującą.
- Niniejszy Regulamin wchodzi w życie z dniem 1 marca 2026 r. i stanowi wersję 1.0.